개인사업자를 위한 종합소득세 절세 가이드

사업을 운영하면서 세금 부담을 줄이는 건 정말 중요해요. 

하지만 어려운 세무 용어들과 복잡한 세법, 그리고 다양한 공제 항목들을 모두 이해하는 건 쉽지 않죠. 개인사업자가 꼭 알아야 할 절세 전략을 비즈넵 케어에서 알기 쉽게 준비했어요. 

필요 경비 최대한 반영하기

필요 경비란 사업장의 매출 발생을 위해서 지출한 비용이에요.

• 사업장 임대료, 인테리어 비용, 직원 급여 및 4대 보험료, 사업장 사무용품과 재료비, 사업장 통신비, 출장비, 사업용 차량 유지비 등을 필요 경비로 반영하여 절세를 할 수 있어요.
• 필요 경비를 인정받기 위해 (전자)세금계산서, 계산서, 신용/체크카드 전표, 현금영수증, 원천징수 영수증 또는 지급 명세서(인건비) 등과 같은 증빙들을 잘 관리하여 필요 경비로 가능한 많이 반영해주세요.

소득공제 항목 활용하기

소득공제는 과세대상 소득에서 일정 금액을 줄여주는 제도예요. 특히, 고소득자의 경우 세율이 높기 때문에 소득공제를 통해 과세대상 소득을 낮춰야 더 큰 절세 효과를 볼 수 있어요.

1. 인적공제

본인 뿐만 아니라 아래 조건에 맞는 부양가족을 등록해 공제를 받을 수 있어요.

그리고 아래와 같이 공제 금액을 적용 받을 수 있어요.

2. 노란우산공제

노란우산공제에 가입한 사업자는 납입부금에 대해 연간 최대 600만원까지 소득공제를 받을 수 있어요.

세액공제·감면 적용하기

세액공제나 세액감면으로 납부하게 될 세금 자체를 줄일 수 있어요. 소득이 낮아도 혜택을 볼 수 있어요.

1. 중소기업특별 감면

기업의 규모와 지역에 따라 세금을 최소 5%에서 30%까지 감면해주는 제도예요. 

2. 연금계좌세액 공제

개인사업자는 연금계좌세액 공제를 통해 노후 준비는 물론, 세금 혜택도 함께 누릴 수 있어요.

3. 결손금 세액공제

결손금이란, 사업하는 과정에서 수입보다 지출이 많아 발생한 적자(손실) 금액을 의미해요. 결손금이 발생하면 향후 15년간 이익이 생길 때 세금을 줄이는 데 활용할 수 있어요. 이를 이월결손금 공제라고 해요.

비즈넵 케어에서는

사장님께서 말씀하지 않아도 결손금 공제가 가능해요. 사업 운영에만 신경 쓰실 수 있게 도와드릴게요.

4. 자녀 / 결혼 세액 공제

• 자녀 세액공제

• 결혼 세액공제

5. 기부금 세액공제

가산세 방지하기

신고 기한을 놓치거나 정확하지 않은 정보로 신고된다면 가산세가 부과될 수 있어요. 가산세는 사업자에게 큰 경제적 부담을 주고, 세액공제나 소득공제가 일부 제한될 수 있어 세금 부담이 더욱 커질 수 있어요.